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最近经济圈除了落幕的恒大逼宫事件，就是大量外贸企业的这个银行账号无缘无故被冻结事件，让人惊异侧目了。这背后到底有多少不为人知的故事，让我们好好聊聊。九月以来在外贸圈子里面大量出现资金冻结的情况，而且他们完全不知道银行账号被冻结的原因，而且有些人说他们的朋友圈里面天天都有厂家通知被冻结了。还有一位账号被冻结七次的情况，这位外贸从业人员说，说那些警察呢，可以在电脑前面冻结任何一个，他们认为存疑的账户，不论你在哪里，不论你是哪家银行，而且和你的银行有关联的，这些账户都有被冻结的风险。从各地上传网上的银行截图来看，银行账号被冻结的情况非常类似。
总结了一下这个情况，从冻结银行的账号来看，主要来自哪里呢？这些外贸从业人员所在的地点大部分集中在浙江义乌、广州、深圳、上海、福建泉州、福建厦门。这些地方，那冻结的金额有几万到上千万不等，都有啊，各种金额都有。然后，冻结的银行账号呢，以农业银行的账号为重灾区。执法的都是公安执法冻结银行账号。基本上都是异地执法很少有本地执法，都是异地执法。那么异地执法公安来自于哪里呢？河南、西藏、内蒙、重庆、兰州、云南、新疆等地，都是来自这些地方的公安。那么冻结这个银行账号冻结的情况呢，有冻结三天的，有的冻结了半年，有的要求支付15%的罚款。有的要求你去当地交一笔这个行政罚金，有的罚金高达30%，刚才我说的那个就是被冻结了七次啊，根据经验他发了一篇长文，讲自己为什么银行账号会被冻结，冻结之后需要做什么等等。公安说你资金往来的有赃款，有的讲是传销、电信诈骗，赌资，非法买卖外汇，会有各种理由，无数个理由等着你。
这些新闻看了以后呢，我很觉得讶异，因为以前没有发生过这种事情，就是说肯定最近发生的这一系列的，这个冻结银行账户跟反洗钱没有关系，没有关系，因为人民银行管反洗钱，有专门的反洗钱局，那都是专查大案要案，都是几千万起步的呀。你想一下这批事件的特点，第一个是异地公安执法，第二个无缘无故，第三个，现在外贸对中国经济这么重要，这么紧张。中国现在在采取一切措施保证这个外贸保了外贸，现在其实内需很差，好不容易外贸起来了，你想怎么可能是政府会做这个动作，但是你看这个动作是实实在在的发生，绝对不可能是假的，你说不是十起八起的话，那肯定发生了一些非常重要的改变，这些改变令这种案件多起来，会是什么改变了？那你想一下，这涉及冻结银行账号的都是公安，这是第一个，涉及到的都是异地执法，这是第二点，第三点，而且涉及的大多都是外贸，外贸的从业人员个人账户和外贸企业账户。那肯定中间有发生过一次非常重大的改变，什么改变我不知道，我就去查，结果一查之下知道发生什么事情了。
是公安部啊，公安部发出了一个159号令。是在2020年7月4号，有一个叫什么第三次部务会议审议通过的一个决定，。这个叫第三次部务会议审议通过的一个东西是什么呢？公安部关于修改公安机关办理刑事案件程序规定的决定，然后自9月1号起实施。这个时间点很重要。这个公安机关办理刑事案件程序规定。这个规定从9月1号开始实施，那我就重点去查，是什么呢？，涉及到这个办案，异地办案和互联网办案等等，跟这个有关的内容一查之下，果然如此真的发生了。关于公安机关办理刑事案件程序的规定，他们做了这次修改，修改了141处，做了一个非常大的修，基本上是个大修，那么我讲一下，其中跟这次的外贸面对的情况有关的有十几条。他这么说，针对或者主要利用计算机网络实施的犯罪、用于实施犯罪行为的网络服务器、使用的服务器所在地、网络服务提供者所在地、被侵害的网络、及其管理者所在地、以及犯罪过程中犯罪嫌疑人、被害人使用的网络信息系统所在地、被害人被侵害时所在地和被害人财产遭受损失所在地、公安机关都可以管辖。理解什么意思了吗？我刚才我特别把这个全文读一遍，什么意思呢，基本上在中国的任何一个公安局，只要发生在互联网上的犯罪都可以管了。
你看一下是不是这样？如果按照他们讲的这个话去套的话，基本上不管你在天涯海角，你只要在互联网上涉及到所谓犯罪，我都可以去管，都是我的管辖区。以前我国的这个公安办案，刑事案件的这个处理呢，异地管辖很严格，所以中国的警察，异地办案不容易啊，因为它涉及到的因素很多，很多权力和利益，所以就是公安部，他不鼓励警察异地办案，因为异地办案涉及的的问题很多啊。但是你一看这次大修改，很清楚，基本上只要在互联网上犯罪，谁都可以管，这是第一条，第二条关于冻结啊，修改为向金融机构等单位查询犯罪嫌疑人的存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金、等资金、债券、股票、基金份额以及其他证券。以及股权、保单权益和其他投资权益等财产，应当经县级以上公安机关负责人批准，发出协助查询财产通知书，通知金融机构等单位协助办理。大家有没有发现问题在哪？县以上公安机关负责人批准就可以了，县以上公安机关就是县处级，县处级单位的，公安机关只要批准了就可以去查询。然后需要冻结犯罪嫌疑人、嫌疑人财产的，应当经县级以上公安机关负责人批准。发出协助冻结财产通知书，明确冻结财产账户名称、账号账户号码、冻结数额、冻结期限、冻结范围、利息等事项，通知金融机构单位，等其他有关单位协助办理。
区县级单位公安局就可以处理、办理冻结，只要县级公安机关的负责人就可以了，没说局长，而且这两项动作你看，只要是县处级，就是区公安局就可以了，区公安分局就已经是县级的，一个市的区公安分局就可以去冻结财产了，而且他不需要。不需要局长执行，只需要局长批准就行，而且冻结财产不需要检察院，不需要法院，只要他自己觉得有需要，他就通知银行冻结，所以实际上，以后这个公安机关的权力变得非常的大了，他想做随时就可以做你，比如说像向市公安局。处长，他就可以签了，你想一下是不是因为处长已经是县县以上公安机关了处长直接签，各直接签字就能直接把这个饭。第三个冻结存款汇款证券交易结算资金证券保证金等财产期限为六个月，每次续冻期限最长不超过六个月。跑出来的词儿啊，然后对于重大复杂案件，经曲设区的市一级以上公安机关负责人批准，冻结存款汇款证券交易结算资金期货保证金等财产期限可以为一年，每次续冻期限最长不超过一年。
那么我们总结一下，我们现在知道发生了什么事情。公安部一个动作，就是修改他的公安机关办案程序的一个这样的规定，这样的话呢，通过扩大他的管辖范围，提供给警察更多的、便利的，灵活的异地执法权。互联网上的犯罪执法大家都可以去办了，然后。无数账户被封事情就发生了，这事就是说发生这种事情的条件，已经存在了已经具备了，就是公安机关来大量的去办这些这类案件就已经成为可能，在这个程序规定修改之前不可能，这就是为什么大量的出现这个银行账户冻结的原因，从九月份开始的原因是因为9月1号这个159号令开始运作了，这是第一波啊，接下来我们讲是怎么发生的，为什么？大家有没有留意？就是异地办案的这些公安所在地，这些地方都是财政非常困难的地方，什么兰州啊西藏啊，新疆啊，你看一下，我们再回顾一下，我们在往回看河南、西藏、内蒙、重庆、兰州、云南这几个地方，这个地方都是财政非常困难的，一些落后的地区。
我国有个传统，就是用执法部门去创收，这基本上所有落后地区的这个政府部门都有这个传统。这个传统一个是抓什么路过的汽车啊，是最多最普遍的，就是留下买路财，这是一个。那么你看这些地方，这大多是发生在经济落后地区，那肯定是财政困难。财政困难就穷凶极恶，无所不用其极。这里面有个问题是什么，他执法本地没有钱啊，他本地没有钱怎么办？那就网上找啊，网上找。为什么是外贸行业？其他行业也难，他办案找得到钱才行啊，那就穿透式执法，你的帐号很活跃，就先冻结起来再说，然后就让你来交罚款，就是这样，基本上是这样。所以第一个条件是什么，第一个条件就是公安部修改了他刑事办案的规则。允许异地办案，并且允许异地办案的空间越来越大，这是第一个，第二个互联网上的事，基本上谁都可以办了，大家都去抢吧，基本上你可以看到经济很落后意味着什么？本地财源有限，而且本地也有地方主义，哎呀，还是办外地吧，那就从上网找。
现在最火的是网络，网络上最活跃的就是做外贸跑外单的人了，有点钱有点收入，那就从他们身上下手，所以基本上你可以看到这件事情大体上的来龙去脉。就是一件这样的事情。那么跟这件事情有关的是什么？跟这件事情有关的，第一个当然是，当然是政府的行为，你可以从这件事情来看到，在我国啊，大规模违法的并不是犯罪分子，大规模违法的是执法部门，就像这个叫公安机关办理刑事案件程序规定，这个程序规定是由执法部门自己制定立法。不觉得这非常可笑吗？所以为什么有很多人讲中国不是依法治国，这个是对的啊，这个判断是正确的，中国没有依法治国，但是有些人少数人还可无法无天。第二个是全部放宽了互联网的这个执法，放宽了异地执法。第三个是地方政府的财政困难，地方政府不仅仅财政困难，地方政府也有这个老传统，利用执法部门去创收，这是地方政府执法部门出门创收的行为，而最近最活跃的企业就是做外贸的企业和个人，所以他们就把目标盯住了他们，这就是结论。